2017年12月4日，江苏证监局官网发布监管决定，向中信建投证券南京龙园西路证券营业部出具警示函。这是《证券期货投资者适当性管理办法》（下称“《办法》”）自7月1日实施以来，监管部门据此开出的首张罚单。
江苏证监局称，中信建投证券该营业部在开展证券账户开立业务过程中，存在客户风险承受能力结果失实、缺失的情形。未能全面、准确地了解客户的风险承受能力，违反了《办法》第三条的相关规定。
《电商报》记者了解到，中信建投证券该营业部之所以被罚，缘由是该营业部今年9月初，开学期间向南京理工大学紫金学院的大学生开通股票投资账户业务“违规”。据《江苏公共·新闻》频道报道，学院的大一新生在激活学费卡时，同时被“要求”（或建议）开通中信建投证券股票投资账户。
而根据今年7月1日实施的《办法》第三条要求，券商应当“基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。”
据悉，今年上半年以来，券商线下营业网点扩张热情不减，也因此出现良莠不齐的情况。据《券商中国》统计，截至今年三季度末，全国129家证券公司共有10196个营业网点，这较去年前三季度的8778家增加了1418家。也就是说，一年时间内，券商营业网点新增超过1000家。
而目前来看，江苏证监局依据《办法》规定，作出“出具警示函”这一严厉处罚，在业内尚属首例，也标志着针对券商线下业务扩张的监管，从原先的模糊监管过渡到强监管。同时也给券商提了个醒，“跑马圈地”的同时，在修订完善分支机构的投资者适当性管理制度、技术设备、人员配备、培训检查等方面，须持续发力，在这期间，行业竞争将极难分出胜负。
